Optimiza el onboarding de clientes en seguros con IA: verificación instantánea, firma digital y cumplimiento GDPR, reduciendo tiempos y abandono.
Analizamos tu caso específico y te mostramos exactamente cómo podemos ayudarte
Sin compromiso · Totalmente gratuito · 30 minutos
El onboarding de clientes en el sector de seguros es un proceso crítico y regulado: recoge datos personales, verifica identidad, valida documentos, señala el riesgo y firma las pólizas. En España, las aseguradoras gestionan múltiples canales, desde formularios web y apps móviles, hasta envíos por correo. Esta dispersión genera retrasos, errores de datos y altos costos operativos, que se traducen en abandono y menor conversión. La verificación de identidad y el cumplimiento KYC/AML añaden capas de complejidad; un fallo puede costar sanciones y dañar la confianza del cliente. La automatización impulsada por IA ofrece una vía para consolidar estos flujos: identifica a cada cliente, extrae datos de documentos como DNI, nómina o informe médico, verifica residencia y edad, y genera contratos con firma electrónica en minutos. Además, se integra con el CRM y las plataformas de firma para un recorrido 100% digital, asegurando trazabilidad y cumplimiento de GDPR. En un mercado donde la experiencia del usuario se correlaciona con la retención y la renovación de pólizas, la automatización del onboarding deja de ser una opción para convertirse en una estrategia de crecimiento: reduce tiempos, aumenta conversiones y mejora la satisfacción del cliente sin sacrificar seguridad ni compliance.
Los problemas más comunes en Seguros
La validación de identidad, residencia y cumplimiento AML sigue siendo mayoritariamente manual en muchos procesos de seguros. Esto provoca retrasos, errores de datos y riesgo de fraude.
Clientes envían fotos y PDFs de identidad, nómina o informe médico; la revisión manual introduce demoras y reenvíos.
Una experiencia lenta o poco clara provoca abandono y pérdida de conversión, afectando la captación y la retención.
Un proceso sencillo con resultados inmediatos
El sistema recoge datos, verifica identidad y residencia con IA y proveedores de verificación, aplicando controles KYC/AML en tiempo real.
Se solicitan y validan documentos (DNI, permiso de conducir, nómina, certificado médico), extractando datos clave y detectando inconsistencias.
La IA analiza el perfil de riesgo y sugiere coberturas; la póliza se genera y firma digitalmente si procede.
Se notifican los clientes por canal preferido, se emite la póliza y se actualizan los datos en el CRM para próximas acciones.
Reducción de tiempos de verificación de identidad
Disminución de errores en datos y documentos
Velocidad de aprobación de pólizas
Reducción del abandono en onboarding
Seguros Mediterráneo, S.L., con sede en Madrid, migró su onboarding a una solución automatizada en 2024. Antes, el proceso tardaba entre 5 y 6 días, con un 28% de abandono y un 12% de documentos con inconsistencias que requerían revisión manual. Tras la implementación, el onboarding se redujo a 1–2 días; el abandono bajó a 6–8% y los errores de datos cayeron a menos del 2%. La integración con Onfido, DocuSign y Salesforce permitió una firma digital y un flujo 100% digital, manteniendo la trazabilidad para auditorías y cumplimiento GDPR. El resultado fue mayor tasa de conversión, emisión de pólizas más rápida y una experiencia de cliente notablemente más fluida.
Conectamos con tu ecosistema actual sin disrupciones
Beneficios tangibles desde el primer mes
El onboarding se completa en minutos, con firma digital y verificación de identidad en una sola sesión, reduciendo la fricción y aumentando la confianza.
Auditoría completa, registros de verificación y controles de GDPR/AML con historial de cada acción.
El equipo de suscripción gana foco en casos complejos; se reducen las tareas manuales repetitivas y el coste por cliente.
Lo que nos diferencia de otras soluciones
Nuestra IA comprende formularios de seguros y requisitos de underwriting para ramos como vida, salud, auto y hogar.
Conecta con Salesforce, SAP CX, Onfido, DocuSign y WhatsApp Business para un flujo 100% digital.
Auditoría, logs de verificación y controles de GDPR/AML integrados en cada paso del onboarding.
Agenda tu consulta gratuita. Te mostramos exactamente cómo podemos ayudarte y qué resultados puedes esperar.
Respuesta en menos de 24 horas · Llamada de 30 minutos · Sin compromiso
Soporta vida, salud, coche y hogar; el flujo se adapta a cada ramo con reglas de underwriting y validaciones específicas.
La solución cumple GDPR y AML, con cifrado, control de acceso, logs de auditoría y consentimiento registrado para cada operación.
La implementación suele ser de 4–8 semanas. El ROI se observa en semanas/a meses, con reducciones de tiempos y abandono y aumento de conversiones.
Ofrecemos conectores nativos con Salesforce, SAP CX y plataformas de verificación y firma, asegurando una sincronización bidireccional.
El flujo contempla verificación adicional o revisión manual escalable; las notificaciones al cliente son claras y las políticas de fallback quedan registradas.
Agenda tu consulta gratuita o compártenos tus datos y te llamamos nosotros
Rellena el formulario y te contactamos en menos de 24 horas
Comparte tus datos y te contactamos en menos de 24 horas